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案件审理期间法院将冻结的银行存款扣划提存的

发布时间:2017-03-30 14:20 编辑:濠庄娱乐平和濠庄在线娱乐事务所 浏览量:

  【案件经过】

  2006年6月8日,某市某区法院根据原告申请,对异地被告的银行存款予以冻结。2007年5月20日,根据原告的申请,法院裁定将该冻结的银行存款扣划到法院开户行内提存。同日,法院向被告所在地银行发出“协助执行通知书”内容为:“——因案情复杂,依原告申请,本院决定对被告的银行存款提存至我院开户行——”。银行根据该协助执行通知,将被告被冻结的银行存款汇至法院开户行。

  【问题】

  案件审理期间法院将冻结的银行存款扣划提存有无法律依据?

  【概述】

  一、查询、冻结、扣划措施是人民法院审理和执行工作中广泛使用的极为重要的措施,现有的法律、司法解释和相关规范性文件的许多条文涉及查询、冻结、扣划措施。但是,由于这些条文有些较为原则,不够详细、具体,加之对一些问题未作规定,许多情况下无法可依,导致实践中实施查询、冻结、扣划措施时存在一定程度的随意性和失范。因此,正确认识并处理好存款的查询、冻结、扣划问题并予完善,在具体的司法活动及金融业务实践中具有一定的现实意义。

  查询、冻结、扣划是指有权机关依照有关法律或行政法规,查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。具体而言,冻结,是指有权机关要求金融机构在一定时期内禁止单位或个人提取存款帐户内的全部或部分存款的行为。扣划,是指有权机关要求金融机构将单位或个人存款帐户内的全部或部分存款资金划拨到指定帐户上的行为。

  要准确理解冻结、扣划的法律概念,得先清楚这里的金融机构具体所指。目前在我国,金融机构包括政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社,以及邮政储蓄机构、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构。其中,能够经营存款业务的金融机构包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构,本文所论述的与冻结、扣划有关系的金融机构即指此类。

  我们知道,冻结、扣划单位或个人存款,直接涉及对存款人财产的保护问题,而且单位存款的数额、用途等往往具有商业秘密的性质。一般来讲,任何组织或任何个人均无权对存款人在金融机构的存款进行冻结或扣划。但是,现实生活中,有又存在着这样那样的问题,需要赋予有关机关对存款人在金融机构的存款进行查询、冻结、扣划。当然,在赋予有关机关这些权力的时候,须严格掌握,并以较高阶位的法律和较严格的规定加以限制。这既是对宪法关于保护公民、法人储蓄及财产原则的具体贯彻落实,同时,也有利于我国金融机构存款业务的开拓和发展。对此,最典型的是1995年7月1日起开始施行的<<商业银行法>>。该法第二十九条第二款规定:"对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。"第三十条规定:"对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外。"根据《商业银行法》的前述规定,除法律规定有权查询、冻结、扣划个人银行存款的有权机关外,其他任何单位和个人都没有这个权利。查询单位存款可以基于法律或行政法规的规定,但冻结、划扣单位存款只有法律才有权规定。需要注意的是,这里的"法律"仅指全国人大及其常委会通过的法律。另外,除法律、行政法规以外的地方性法规或部门规章都不能对查询、冻结、扣划银行存款的主体作出规定,否则无效。

  对于有权机关的确定,我国现行法律基本从法律的层面予以了规定。这些法律有:《民事诉讼法》规定了法院;《刑事诉讼法》规定了公安、检察、安全、军队保卫部门、监狱保卫部门;《税收征收管理法》规定了税务机关;《海关法》规定了海关、走私犯罪侦查机关;《行政监察法》规定了监察机关;《审计法》规定了审计机关;《证券法》规定了证券监督管理机关。这些法律规定的有权机关构成目前查询、冻结、扣划的合法主体。

  同时,针对查询、冻结、扣划程序及其他具体问题的协调,中国人民银行、最高人民法院等有关部门单独或联合进行了规定。比如:中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》[银发(1993)356号];中国人民银行《关于走私犯罪侦查机关查询、冻结走私犯罪嫌疑人存款适用<关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知>的通知》[银发(1999)139号];最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》[法发(2000)21号];中国人民银行《关于发布<金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定>的通知》[银发(2002)1号]等。

  二、法院查询、冻结、扣划概述

  人民法院冻结、扣划,是指因审理或执行案件的需要冻结、扣划金融机构存款的行为。审理或执行,具体讲就是财产保全、先予执行和执行三个程序。财产保全时,因为是为了避免利害关系人受到难以弥补的损失或保证判决能顺利执行,法院仅是采取控制被申请人的转移财产的措施。因此,针对银行存款,法院只采取查询、冻结措施,而不扣划到指定帐户。在先予执行和执行阶段,最终目的就是强制被执行人履行判决,因此,法院可以采取查询、冻结、扣划措施,而且扣划是最重要的一个环节。

  对于人民法院查询、冻结、扣划的权限,《民事诉讼法》用两个条款进行了规定。第一个,该法第九十四条第二款规定:“财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。”第二个,该法第221条规定“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况,有权冻结、扣划被执行人的存款。” 由于人民法院的特殊地位,法律赋予了其全面的查询、冻结、扣划的权力。

  三、法院冻结、扣划的几个问题

  上述法律、司法解释和相关规范性文件虽然对冻结、扣划措施作了比较详尽的规定,但是,仍然有些条文有些较为原则,不够详细、具体,甚至有些未作规定。

  对已经冻结的存款,另一法院能否扣划的问题。对于这一问题,现行法律未做出明确规定,只能对冻结概念的规定进行分析。中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第二条规定:“协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求,在一定时期内禁止单位或个人提取其存款帐户内的全部或部分存款的行为。”该条是对协助冻结作了界定。相应地,我们可以根据该条给冻结下个定义:有权机关依照法律的规定,在一定时期内禁止单位或个人提取其存款帐户内的全部或部分存款的行为。根据该规定,冻结是一项限制取款的措施,其效力仅约束存款人,意即仅禁止存款人提取自己帐户内的全部或部分存款。有权机关在此时若扣划该帐户内存款,则不在禁止之列。也就是说,对于已冻结的银行存款,其他法院对该存款予以扣划,形式上与冻结的效力并不冲突。

  但我们知道,冻结的目的就是为了生效法律文书能够被顺利执行,如果冻结后在执行以前却被其他机关扣划,那冻结的目的非但无法实现,反而给他人作了嫁衣。同时,审理期间,将冻结在银行的当事人存款直接扣划到法院账户中提存,没有法律依据。

  结语

  冻结、扣划法律制度作为控制性措施,在保护当事人合法权益方面有着非常重要的作用。完善冻结、扣划制度,对于增强司法力度、提升人们对法律的信任,以及构建和谐司法环境有着极大意义。

  作者:于建伟

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